Что будет с ключевой ставкой рефинансирования в 2019 году — прогнозы Центробанка
От этого параметра отталкиваются остальные банки, устанавливая свои проценты по кредитам и прогнозируя таким способом свои доходы и расходы. Проще говоря, чем выше ставка рефинансирования — тем выше проценты по кредитам у остальных банков. Сейчас эксперты пытаются выяснить, что ждет Россию в 2019 году и каким будет этот показатель.
Что такое ставка рефинансирования
Сперва ставку рефинансирования называли учетной ставкой. Понятие же ключевой ставки было введено только в 2013 году. Связано это было с политикой инфляции, чтобы регулировать экономические процессы внутри страны. А вот ставка рефинансирования была внедрена только в 2016 году. Но, по сути, ничего не изменилось после ввода ключевой ставки.
Напомним, что в 90-х этот показатель иногда зашкаливал, и ставка доходила до отметки в 200%. В начале же 2000-х она стремительно начала падать и за период с 2006 года до 2017 года составила 8%. В текущем году этот показатель составил и вовсе 7%. По этой причине в Центробанке России стали говорить, что в будущем снижение ставки рефинансирования вполне вероятно.
В России эту ставку используют во всех областях финансов — начисление налогов, штрафов и пени, процентных ставок по кредитам и вкладам.
Что будет со ставкой рефинансирования в 2019 году
Ранее правление Центробанка неоднократно заявляло, что ежеквартально будет пересматривать ставку рефинансирования, причем в меньшую сторону. В текущем году этот показатель все же удалось зафиксировать на отметке 7,25%. Если же говорить о дальнейшем понижении, то в главном банке страны боятся проводить такие манипуляции.
Заморозили процедуру из-за того, что в правительстве провели подсчеты прогноза инфляции в связи с повышением в 2019 году уровня НДС. Напомним, что в будущем году размер этого налога составит уже 20%, вместо текущих 18%.
Согласно предварительных подсчетов, цены на товары и услуги после этого будут повышены примерно на 4%. Но некоторые эксперты полагают, что показатель инфляции будет на уровне 4,5%. По официальным данным Центробанка, в начале текущего года ставка рефинансирования составляла 7,75%. Однако уже в феврале составила 7,5%. Через 6 месяцев ставка еще снизилась на 0,25%.
Эксперты дали прогнозы по ставке рефинансирования
Эксперты Центробанка заявили, что не видят четких предпосылок для изменения ставки рефинансирования ни в начале, ни в конце 2019 года. Такой же прогноз был ими сделан на ближайшие 3 года. Вся ситуация связывается с тем, что на рынке нефтепродуктов произошел рост цен на акцизы. Также цены поднялись на внутреннем рынке.
Что же касается рынка потребительских кредитов, то ситуация здесь не изменится кардинально. Все потому, что проценты по ставкам не будут изменены кардинальным образом.
Сейчас размер ставки рефинансирования ЦБ РФ для расчета пеней на 2018 год составляет 7,5 процентов. Такое значение действует с 14 сентября 2018 года. Поэтому, чтобы понять, сколько составляет 1/300 от ставки рефинансирования, надо 7,5 процентов умножить на 1/300. Но для расчета пени в 2018 году используют ту ставку рефинансирования, которая действовала в период просрочки. Это значит, что если ставка менялась, то пени считают отдельно по каждому значению.
Краткосрочные прогнозы изменения ключевой ставки ЦБ РФ
Краткосрочные прогнозы в целом являются более точными, но менее эффективными. Вовлеченность российской экономики в общемировую финансовую систему вместе с плюсами — такими, как возможность:
Таким образом, российская экономика не является самостоятельной, а зависит от других стран и поэтому не может контролировать решения, которые принимают монетарные органы других правительств.
Поэтому краткосрочные прогнозы ключевой ставки Центрального Банка России всегда носят данные с оговорками. Показатели исполнятся, если не произойдет каких-либо существенных колебаний на мировых рынках сырья и энергоносителей.
info-vsem.ru
Ключевая ставка ЦБ РФ на 2019 год
Ключевая ставка ЦБ РФ на сегодня
Ключевая ставка ЦБ РФ в 2018 году установлена на период с 28 октября 2018 года по 14 декабря 2018 года (сообщение с официального сайта ЦБ РФ). Размер ключевой ставки на сегодня составляет 7,5%.
Банк России принял решение сохранить ключевую ставку на уровне 7,50% годовых
Совет директоров Банка России 26 октября 2018 года принял решение сохранить ключевую ставку на уровне 7,50% годовых. С предыдущего заседания Совета директоров ситуация на внутреннем финансовом рынке стабилизировалась. При этом проинфляционные риски остаются на повышенном уровне, особенно на краткосрочном горизонте. Сохраняется неопределенность относительно дальнейшего развития внешних условий. Банк России прогнозирует годовую инфляцию в интервале 5,0–5,5% по итогам 2019 года с возвращением к 4% в 2020 году. Банк России будет оценивать целесообразность дальнейшего повышения ключевой ставки, принимая во внимание динамику инфляции и экономики относительно прогноза, а также учитывая риски со стороны внешних условий и реакции на них финансовых рынков.
Ключевая ставка ЦБ РФ — прогноз Сбербанка на 2019 год
В Сбербанке спрогнозировали повышение ключевой ставки ЦБ
Банк России может повысить ключевую ставку на 0,25 п.п. на ближайшем заседании, которое состоится 14 декабря или на следующем. Об этом заявил управляющий директор центра экономических исследований Сбербанка Николай Фролов, передает «РИА Новости».
«Наши ожидания, что повышение ставки возможно на ближайшем заседании, возможно, на следующем, на 0,25 п.п.», — сказал Фролов. По его словам, Центробанк вряд ли сможет перейти к нейтральной денежно-кредитной политике до 2021 года, в основном из-за повышения НДС.
11 декабря РБК писал, что макроэкономисты разошлись в прогнозах по поводу действий ЦБ на последнем в 2018 году заседании по ключевой ставке. Девять из 25 участников консенсус-прогноза Bloomberg являются сторонниками ее повышения.
Опрошенные РБК эксперты связали прогнозы о повышении ставки с планами возвращения Центробанка на валютный рынок. По мнению аналитиков «ВТБ Капитала», ключевая ставка останется неизменной. Они указали, что повышение ставки НДС с 1 января с 18 до 20% и выход нерезидентов из ОФЗ были учтены в сентябрьском решении регулятора повысить ставку на 0,25 п.п.
26 октября Банк России сохранил ключевую ставку на уровне 7,50%.
Ключевая ставка ЦБ РФ: таблица изменений по годам и месяцам
Ключевая ставка — процентная ставка по основным операциям Банка России по регулированию ликвидности банковского сектора. Является основным индикатором денежно-кредитной политики.
|
Срок, с которого установлена ставка |
Размер ключевой ставки (%, годовых) |
Документ, в котором сообщена ставка |
|
с 17 сентября 2018 г. |
Информация Банка России от 14.09.2018 |
|
|
с 26 марта 2018 г. |
Информация Банка России от 23.03.2018 |
|
|
с 12 февраля 2018 г. |
Информация Банка России от 09.02.2018 |
|
|
с 18 декабря 2017 г. |
Информация Банка России от 15.12.2017 |
|
|
с 30 октября 2017 г. |
Информация Банка России от 27.10.2017 |
|
|
с 18 сентября 2017 г. |
Информация Банка России от 15.09.2017 |
|
|
Информация Банка России от 16.06.2017 |
||
|
Информация Банка России от 28.04.2017 |
||
|
с 27 марта 2017 г. |
Информация Банка России от 24.03.2017 |
|
|
с 19 сентября 2016 г. |
Информация Банка России от 16.09.2016 |
|
|
Информация Банка России от 10.06.2016 |
||
|
с 3 августа 2015 г. |
Информация Банка России от 31.07.2015 |
|
|
Информация Банка России от 15.06.2015 |
||
|
Информация Банка России от 30.04.2015 |
||
|
с 16 марта 2015 г. |
Информация Банка России от 13.03.2015 | |
|
cо 2 февраля 2015 г. |
Информация Банка России от 30.01.2015 |
|
|
c 16 декабря 2014 г. |
Информация Банка России от 16.12.2014 |
|
|
c 12 декабря 2014 г. |
Информация Банка России от 11.12.2014 |
|
|
с 5 ноября 2014 г. |
Информация Банка России |
|
|
Информация Банка России от 25.07.2014 |
||
|
с 28 апреля 2014 г. |
Информация Банка России от 25.04.2014 |
|
|
Информация Банка России от 03.03.2014 |
||
|
с 13 сентября 2013 г. |
Информация Банка России от 13.09.2013 |
Прогноз изменения Ключевой ставки ЦБ РФ — эксперты
Если изучить таблицу изменения ключевой ставки ЦБ РФ за период с 2014 года по настоящее время, то видно что движение этого показателя не носит какой-то закономерный характер. Решения в каждый конкретный момент Совет директоров Центрального Банка России принимает исходя из текущих реалий.
То есть политика главного регулирующего органа страны в области денежно-кредитной политики носит «реактивный» характер — движется на поводу текущих событий, реагируя своевременно или с задержкой на уже сложившиеся факторы.
Чтобы такая политика стала «проактивной», ЦБ должен предугадывать будущие тенденции в экономической сфере, области формирования цен на основные энергоносители, курсы ведущих валют и другие макроэкономические показатели. Если взглянуть на рынок «Форекс» — основной источник всех важных показателей, то станет понятно — предсказать эти данные в среднесрочной перспективе очень сложно, не говоря уже о сроках прогноза на 3-5 лет.
Будет ли повышаться ключевая ставка в 2019 году. Среднесрочные прогнозы изменения ключевой ставки ЦБ РФ.
В такой неопределенной среде, как мировая экономическая обстановка, сделать предсказание стоимости годового процента на рефинансирование банков второго уровня достаточно тяжело. Поэтому прогноз осуществляется в рамках коридора значений, а не какой-то конкретной одной цифры.
Чем дальше нужно определить горизонт прогнозирования — тем шире будет диапазон значений коридора. Так, согласно мнению экспертов, коридор значение ключевой ставки ЦБ РФ на 2019-2021 годы составит 7-11% годовых.
Будет ли повышаться ключевая ставка в 2019 году. Краткосрочные прогнозы изменения ключевой ставки ЦБ РФ.
Краткосрочные прогнозы в целом являются более точными, но менее эффективными. Вовлеченность российской экономики в общемировую финансовую систему вместе с плюсами — такими, как возможность:
Таким образом, российская экономика не является самостоятельной, а зависит от других стран и поэтому не может контролировать решения, которые принимают монетарные органы других правительств.
Поэтому краткосрочные прогнозы ключевой ставки Центрального Банка России всегда носят данные с оговорками. Показатели исполнятся, если не произойдет каких-либо существенных колебаний на мировых рынках сырья и энергоносителей.
Комментирование отключено
sberchek.ru
Ставка рефинансирования ЦБ РФ на сегодня 2018 год
Евгений Маляр8 декабря 2018
# Рефинансирование
Учетная ставка ЦБ на сегодня
Действующая ставка ставка рефинансирования ЦБ РФ на сегодня (2018 год) составляет 7,75% годовых.
- Ставка рефинансирования на сегодня
- Другие применения ставки рефинансирования
- Как менялась ключевая ставка в России?
- Прогноз ставки рефинансирования на 2019 год
Определение ставки рефинансирования (СР или УС) – исключительная привилегия ЦБ РФ. Она служит одним из важнейших инструментов управления финансами, которым располагает Центробанк. Кредитную политику государства задает ставка рефинансирования. 2018 год знаменателен тем, что ее меняли четырежды. На сегодня ее значение равно 7,75%.
Статья о том, какая ставка рефинансирования была совсем недавно, и почему ее повысили.
Ставка рефинансирования на сегодня
Для начала кратко о том, что такое учетная ставка ЦБ РФ. На сегодня ее размер – 7,75%, но до 16 сентября она была на четверть процента меньше. Это изменение отразилось на стоимости кредитов: сейчас они стали несколько дороже.
Учетная ставка – это процент, под который коммерческие банки кредитуются государством.
Иными словами, по учетной ставке Центрального Банка Российской Федерации производится заимствование средств коммерческими финансовыми учреждениями у государства. С ее помощью реализуется текущая кредитная политика страны.
На практике это означает, что ни один банк не может даже теоретически заимствовать средства под годовой процент ниже ставки ЦБ. Если же он выдаст кредит по ней, то заработок финучреждения окажется нулевым.
Практически, имеет место перекредитование средств ЦБ коммерческими банками, поэтому этот процент также называют ставкой рефинансирования.
С точки зрения рядового гражданина, дешевые заимствования являются несомненным благом. Так как от учетной ставки непосредственно зависит, сколько будет стоить пользование средствами, кажется, что чем она меньше, тем лучше.
Сравнение со странами Старой Европы, США и Японией наводит некоторых, не очень осведомленных в вопросах макроэкономики граждан, на мысль о полезности нулевых и даже отрицательных значений этого показателя. На 2018 год список государств с наиболее доступными кредитами выглядит следующим образом:
- Швейцария – минус 0,75%;
- Дания – минус 0,65%;
- Швеция – минус 0,50%;
- Япония – минус 0,10%.
Отрицательная СР означает, что коммерческим банкам нужно отдавать ЦБ денег меньше, чем они одалживают, что в экономическом аспекте кажется абсурдом. Еще в двух десятках государств действует нулевая официальная учетная ставка. В их числе почти весь Евросоюз (кроме Польши, Румынии и Венгрии).
Еще есть ряд стран, в которых учетные ставки крайне низкие. Например, на Фиджи – полпроцента, в Великобритании и Норвегии по 0,75%, в Израиле 0,1% и так далее.
На фоне этой кредитной щедрости российские 7,75% выглядят несколько сурово, хотя сравнивать можно и с большими ставками, установленными центральными банками Ирана и Украины (18%), Беларуси (10%) или, например, Турции (24%).
Удешевление кредитования по всем законам экономики должно обеспечивать ускорение развития. Тем не менее, на практике прямой зависимости не наблюдается. В той же Швейцарии, где финансовый регулятор доплачивает за пользование заемными средствами три четверти процента, темп роста экономики составляет около 1%. Причина в том, что на этот важнейший показатель, характеризующий экономическую активность, существенно влияют и другие факторы: стоимость трудозатрат, налоговая политика, конкурентоспособность продукции, цена энергоресурсов и сырья и пр.
Из этого факта можно сделать вывод о том, что учетную ставку можно считать инструментом управления финансами с ограниченным спектром эффективности применения.
Следует также учитывать, что каждое удешевление кредита приводит к ускорению оборачиваемости денег в стране, отчего показатель инфляции приобретает устойчивый тренд к росту. Иными словами, происходит перенасыщение национального рынка денежной массой, называемое также «раздуванием кредитного пузыря» или перегревом экономики. Потребительская корзина дорожает, что в определенной степени можно считать нормальным явлением, но выход за нормативные лимиты тоже опасен.
Итак, Центробанку приходится постоянно лавировать между Сциллой и Харибдой: сдерживанием инфляции и замедлением темпов развития экономики страны. Этим и объясняется колебание учетной ставки. С 27 июля до 14 сентября 2018 года она держалась на значении 7,25%, а теперь повысилась.
У ЦБ РФ есть определенная свобода в отличие от многих других национальных и межгосударственных макрофинансовых структур, которым «двигаться вниз» уже практически невозможно. «Зарегулированная» ставка может представлять опасность, особенно в кризисный период.
Снижать ставку рефинансирования до отрицательных значений могут страны, центральные банки которых не очень озадачиваются увеличением государственного долга. Покрытие разницы между кредитами, выданными коммерческим учреждениям, и возвращаемыми суммами осуществляется из бюджета.
Другие применения ставки рефинансирования
У ставки Центробанка есть еще одна важная функция: она служит первичной единицей измерения выгоды или нанесенного ущерба. Уплату налогов и сборов, штрафов за просрочку и других важных платежей сегодня трудно представить без этой цифры.
Первый важный пример: исчисление налога. На основании статьи 212 Налогового кодекса РФ к этой величине привязан НДФЛ. Расчет базы налогообложения при кредитовании ведется исходя из разницы между суммами 2/3 ставки рефинансирования ЦБ и фактически полученного дохода.
То же касается и компенсационных выплат, когда речь идет о понесенных убытках и неустойках, например, за просроченные страховые взносы или расчеты за поставленные товары. В этих случаях ответственность в соответствии с законодательством также привязана к ставке рефинансирования Центробанка.
Для расчета пени бухгалтерия применяет стандартную формулу:
Где:
- СШС – сумма штрафной санкции;
- СЗ – сумма просроченной задолженности;
- КД – продолжительность просрочки платежа в днях;
- СР – ставка рефинансирования Центробанка.
Цифра 300 в этой формуле приблизительно равна количеству рабочих (банковских) дней в году.
Аналогичным образом рассчитываются дополнительные компенсации сотрудникам предприятия при задержке зарплаты.
Основной документ, служащий основанием для начисления пени – договор, заключенный между хозяйствующими субъектами или с государством. В нем обычно прописывается штраф, выраженный фиксированной суммой или условия выплаты неустойки за нарушение условий (этим штраф отличается от пени). Если же в тексте документа таких пунктов нет, то будут применены санкции по изложенному выше правилу.
Изменение ставки рефинансирования ЦБ в период действия договора вызывает необходимость разбивки времени просрочки на «до и после» с последующим суммированием.
УС Центробанка играет и ограничительную роль, благодаря которой невозможно злоупотребление неустойкой и пеней с целью обогащения. Все тонкости начисления финансовых санкций помогут освоить бухгалтерские консультации, которые проводит налоговая служба.
Как менялась ключевая ставка в России?
Изменения, которые претерпела процентная ставка рефинансирования (так иначе называется УС ЦБ), можно описывать долго и подробно. В России она была впервые введена в 1992 году (январь) в размере 20%. Через шесть месяцев Центробанк ее повысил аж до 80%, что объясняется критическим состоянием постсоветской экономики.
Два года динамика демонстрировала угрожающие темпы – 210% с октября по апрель 1994 года – непобитый доселе рекорд.
Дальнейшее изменение шло уже в сторону уменьшения, но ставка рефинансирования ЦБ РФ в 80% (июнь 1993 г.) почти не давала надежды на развитие экономики. Это неустойчивое состояние продолжалось до рубежа тысячелетий. В этот период финансовые новости были неутешительными – значение колебалось в диапазоне 20 (минимальная) до 80% (максимальная).
С начала 1998 года по май Центробанк копировал очень высокие ломбардные ставки, что говорит об отсутствии в то время четкой линии в отношении обеспечения доступности заемных средств.
До начала XXI века УС использовалась преимущественно для обуздания инфляции, а о внятной кредитной политике и разговора быть не могло. На рубеже столетий ситуация несколько изменилась в лучшую сторону. Учетная ставка снизилась до 10% к началу 2008 года, затем произошел мировой финансовый кризис и ее вновь подняли до 13%. По мере нивелирования потерь от этого экономического катаклизма, Центральный банк создавал условия для развития отечественного бизнеса.
Стабилизация проявилась к 2015 году, когда диапазон ставки рефинансирования сузился до границ от 7,75% до 8,25%. Затем в начале 2016 г. снова наблюдался рост и плавное падение в последовательности 11–10,5–10–7,25%. 17 сентября установлена действующая УС рефинансирования в 7,75%.
Оздоровление экономики проявилось и в том, что учетная ставка с начала 2016 года приравнена к ключевой ставке, по которой ЦБ выдает кратковременные (до недели) кредиты и принимает депозиты от коммерческих банков.
Предлагаемая вниманию таблица подробно демонстрирует изменение учетной ставки Центрального Банка России с начала 2016 года.
| Период действия ставки рефинансирования ЦБ РФ | Размер ставки рефинансирования ЦБ РФ, % | |
| Начало, дата | Конец, дата | |
| 1 января 2016 г. | 13 июня 2016 г. | 11,00 |
| 14 июня 2016 г. | 18 сентября 2016 г. | 10,50 |
| 19 сентября 2016 г. | 26 марта 2017 г. | 10,00 |
| 27 марта 2016 г. | 1 мая 2017 г. | 9,75 |
| 2 мая 2017 г. | 18 июня 2017 г. | 9,25 |
| 19 июня 2017 г. | 17 сентября 2017 г. | 9,00 |
| 18 сентября 2017 г. | 29 октября 2017 г. | 8,50 |
| 30 октября 2017 г. | 17 декабря 2017 г. | 8,25 |
| 18 декабря 2017 г. | 11 февраля 2018 г. | 7,75 |
| 12 февраля 2018 г. | 25 марта 2018 г. | 7,50 |
| 26 марта 2018 г. | 16 сентября 2018 г. | 7,25 |
| 17 сентября 2018 г. | 16 декабря 2018 г. | 7,50 |
| 17 декабря 2018 г. | настоящее время | 7,75 |
Прогноз ставки рефинансирования на 2019 год
Ставка рефинансирования выполняет, помимо регуляторной, также и фискальную функцию, то есть служит средством пополнения бюджета. Расчетный общий уровень инфляции на 2018 год в России невысок (около 3,5%), что дает основание предполагать невысокую активность Банка России в части изменения действующего значения.
На снижение ставки также нет оснований надеяться. Скорее, как предсказывают в своем большинстве финансовые аналитики, будет незначительное повышение – до одного процента.
Существуют и другие прогнозы, более оптимистичные для заемщиков. Они основаны на предположении дальнейшего роста цен и спроса на углеводороды в Европе (что наблюдается) и общей позитивной динамике экономического развития страны.
В частности, к концу 2019 года высказываются предположения о снижении ключевой ставки до 6,75%.
В любом случае все сходятся на том, что проценты по кредиту существенных изменений не претерпят.
Но прогнозы всегда дело неблагодарное. Только время дает ответ на вопрос о том, насколько они достоверны.
Понравилась статья?
Поделись в соц.сетях
Добавить комментарий
Вам понравится
delen.ru
КЛЮЧЕВАЯ СТАВКА ПРОГНОЗ НА 2019 И 2020 ГОДЫ В РОССИИ
Прогноз ставки ЦБ на 2019 и 2020 по кварталам
Прогноз на 1-й кв. 2019 года: ключевая ставка ЦБ составит 7.75%. Прогноз максимального значения ключевой ставки 8.25%, минимальное значение 7.25%.
Прогноз на 2-й кв. 2019 года: ключевая ставка ЦБ составит 7.5%. Прогноз максимального значения ключевой ставки 7.75%, минимальное значение 7%.
Прогноз на 3-й кв. 2019 года: ключевая ставка ЦБ составит 7.5%. Прогноз максимального значения ключевой ставки 7.75%, минимальное значение 7%.
Прогноз на 4-й кв. 2019 года: ключевая ставка ЦБ составит 7.25%. Прогноз максимального значения ключевой ставки 7.5%, минимальное значение 6.75%.
Прогноз на 1-й кв. 2020 года: ключевая ставка ЦБ составит 7%. Прогноз максимального значения ключевой ставки 7.25%, минимальное значение 6.5%.
Прогноз на 2-й кв. 2020 года: ключевая ставка ЦБ составит 6.75%. Прогноз максимального значения ключевой ставки 7%, минимальное значение 6.25%.
Прогноз на 3-й кв. 2020 года: ключевая ставка ЦБ составит 6.75%. Прогноз максимального значения ключевой ставки 7%, минимальное значение 6.25%.
Прогноз на 4-й кв. 2020 года: ключевая ставка ЦБ составит 6.5%. Прогноз максимального значения ключевой ставки 6.75%, минимальное значение 6%.
Прогноз от 17.12.2018.
Ставка рефинансирования 2018-2019: прогноз на годы.
Инфляция в России 2018, 2019-2021: прогноз на годы.
Важнейшей ставкой ЦБ с сентября 2013 года считается Ключевая ставка ЦБ, а до этого с 1992 года таковой служила ставка Рефинансирования ЦБ.
Ключевая ставка — основной индикатор денежно-кредитной политики ЦБ напрямую влияющий на стоимость заимствования средств банками. Значение ключевой ставки важно для определения уровня процентных ставок по кредитам для предприятий и населения. Сама ключевая ставка отражает процентную ставку кредита банкам на 1 неделю.
Решения по изменению ставки ЦБ принимают на Заседании Совета директоров Банка России по вопросам денежно-кредитной политики. Заседания проводят с шагом в 6 недель (1 раз в полтора месяца). По итогам заседания Совета директоров проводится пресс-конференция в тот же день. А перед этим в 13:30 по Москве, выпускается пресс-релиз с решением по ключевой ставке ЦБ.
apecon.ru
Что будет с ключевой ставкой рефинансирования в 2019 году — прогнозы Центробанка
Ставкой рефинансирования в России и других странах мира называют процент, который берет Центральный банк по существующим займам другим банкам внутри страны. По сути, это ключевой параметр экономики любой страны.
От этого параметра отталкиваются остальные банки, устанавливая свои проценты по кредитам и прогнозируя таким способом свои доходы и расходы. Проще говоря, чем выше ставка рефинансирования — тем выше проценты по кредитам у остальных банков. Сейчас эксперты пытаются выяснить, что ждет Россию в 2019 году и каким будет этот показатель.
Что такое ставка рефинансирования
Сперва ставку рефинансирования называли учетной ставкой. Понятие же ключевой ставки было введено только в 2013 году. Связано это было с политикой инфляции, чтобы регулировать экономические процессы внутри страны. А вот ставка рефинансирования была внедрена только в 2016 году. Но, по сути, ничего не изменилось после ввода ключевой ставки.
Напомним, что в 90-х этот показатель иногда зашкаливал, и ставка доходила до отметки в 200%. В начале же 2000-х она стремительно начала падать и за период с 2006 года до 2017 года составила 8%. В текущем году этот показатель составил и вовсе 7%. По этой причине в Центробанке России стали говорить, что в будущем снижение ставки рефинансирования вполне вероятно.
Конец света в декабре 2019: причина конца света 16 декабря, будет или нет, кто предсказал конец света
В России эту ставку используют во всех областях финансов — начисление налогов, штрафов и пени, процентных ставок по кредитам и вкладам.
Что будет со ставкой рефинансирования в 2019 году
Ранее правление Центробанка неоднократно заявляло, что ежеквартально будет пересматривать ставку рефинансирования, причем в меньшую сторону. В текущем году этот показатель все же удалось зафиксировать на отметке 7,25%. Если же говорить о дальнейшем понижении, то в главном банке страны боятся проводить такие манипуляции.
Заморозили процедуру из-за того, что в правительстве провели подсчеты прогноза инфляции в связи с повышением в 2019 году уровня НДС. Напомним, что в будущем году размер этого налога составит уже 20%, вместо текущих 18%.
Согласно предварительных подсчетов, цены на товары и услуги после этого будут повышены примерно на 4%. Но некоторые эксперты полагают, что показатель инфляции будет на уровне 4,5%. По официальным данным Центробанка, в начале текущего года ставка рефинансирования составляла 7,75%. Однако уже в феврале составила 7,5%. Через 6 месяцев ставка еще снизилась на 0,25%.
Эксперты дали прогнозы по ставке рефинансирования
Эксперты Центробанка заявили, что не видят четких предпосылок для изменения ставки рефинансирования ни в начале, ни в конце 2019 года. Такой же прогноз был ими сделан на ближайшие 3 года. Вся ситуация связывается с тем, что на рынке нефтепродуктов произошел рост цен на акцизы. Также цены поднялись на внутреннем рынке.
С 1 января 2019 увеличится минимальный размер пенсии в Москве, на сколько
Что же касается рынка потребительских кредитов, то ситуация здесь не изменится кардинально. Все потому, что проценты по ставкам не будут изменены кардинальным образом.
Сейчас размер ставки рефинансирования ЦБ РФ для расчета пеней на 2018 год составляет 7,5 процентов. Такое значение действует с 14 сентября 2018 года. Поэтому, чтобы понять, сколько составляет 1/300 от ставки рефинансирования, надо 7,5 процентов умножить на 1/300. Но для расчета пени в 2018 году используют ту ставку рефинансирования, которая действовала в период просрочки. Это значит, что если ставка менялась, то пени считают отдельно по каждому значению.
Краткосрочные прогнозы изменения ключевой ставки ЦБ РФ
Краткосрочные прогнозы в целом являются более точными, но менее эффективными. Вовлеченность российской экономики в общемировую финансовую систему вместе с плюсами — такими, как возможность:
Таким образом, российская экономика не является самостоятельной, а зависит от других стран и поэтому не может контролировать решения, которые принимают монетарные органы других правительств.
Поэтому краткосрочные прогнозы ключевой ставки Центрального Банка России всегда носят данные с оговорками. Показатели исполнятся, если не произойдет каких-либо существенных колебаний на мировых рынках сырья и энергоносителей.
echudo.ru
Ставка рефинансирования ЦБ РФ на сегодня в 2019 году
7,75% вместо 7,50% – именно такое значение ставки рефинансирования является актуальным для применения ее в расчетах в период с 17 декабря 2018 года. Увеличение на 0,25% было утверждено Центральным банком РФ 9 сентября текущего года и данное значение будет определяющим в ближайшие месяцы.
Следует напомнить, ставка рефинансирования приравнивается к минимальной процентной ставке Банка России, и фигурирует при вычислении пени, зарплатных компенсаций за их задержку, процентов за использование кредитов и прочих финансовых операциях.
Ключевая ставка ЦБ РФ в 2016 — 2019 году, таблица
| Период | Установленный процент |
| С 17 декабря 2018 года | 7,75 |
| С 10 октября 2018 года | 7,50 |
| С 12 июня 2018 года | 7,25 |
| С 12 февраля 2018 года | 7,50 |
| С 18 декабря 2017 года по 9 февраля 2018 года | 7,75 |
| С 30 октября 2017 года по 17 декабря 2017 года | 8,25 |
| с 19 июня 2017 г. | 9,0 |
| со 2 мая 2017 г. | 8,5 |
| с 27 марта 2017 г. | 9,25 |
| с 19 сентября 2016 г. | 9,75 |
| с 14 июня 2016 г. | 10,0 |
| с 1 января 2016 г. | 11,0 |
Что влияет на ключевую ставку мегарегулятора?
Рассмотрим, какие факторы являются определяющими для установки базовых ставок ЦБ РФ? Основные прогнозы финансовых аналитиков касательно показателя ставки рефинансирования в 2019 году не сильно отличаются.
По мнению аналитиков, значение и ключевой ставки Центробанка, и ставки рефинансирования отражает текущий порядок дел в отечественной экономике. Постепенное ее снижение является хорошими признаком ускорения темпов экономического роста. Вместе с тем, ряд макроэкономических показателей является определяющим для данного параметра. На значение ставки рефинансирования и ключевой ставки Центрального банка влияют следующие факторы:
темпы роста и замедления инфляционных показателей, и отдельно – наличие инфляционных рисков в экономике;
динамика мировых нефтяных рынков: повышение стоимости главного экспортного сырья положительно отражается на позициях российской валюты, и в целом – на экономическом «выздоровлении», в то время, как очередная волна падения цен на нефть приводит к повышению ключевой ставки Центробанка;
активизация и приток внешних инвестиций в производственные сферы;
действие внешнеэкономических санкций западных стран – любое продолжение и усиление зарубежных ограничений для российских компаний принесет для отечественной экономики крайне неблагоприятные последствия;
динамика роста показателей основных промышленных отраслей.
Насколько изменится учетная ставка Центробанка в 2019 году: прогнозы экспертов
Показатели темпов роста российской экономики на уровне 1,5-2% в 2019 году позволяют и чиновникам, и аналитикам говорить об окончании периода рецессии финансовой системы. При таких обстоятельствах, со слов высшего руководства Центробанка, планы главного финансового регулятора будут сконцентрированы на стабилизации рыночных цен в среднесрочной перспективе, и продолжение жестких денежно-кредитных мер – в этих целях будет необходимо.
Вместе с тем, финансисты сообщают о том, что в начале 2019 года Центробанк РФ имеет все предпосылки для дальнейшего понижения учетной ставки рефинансирования. Несмотря на продолжение ценового роста, показатель инфляции в 2019 году, по мнению экспертов, вряд ли превысит 4%. Данная тенденция будет способствовать тому, что Центральный Банк будет постепенно снижать ключевую ставку до 7% на протяжении года.
Аналитики также акцентируют внимание на том, что ранее руководство Центробанка заявляло о том, что до 2019-2020 гг. жесткие денежно-кредитные меры будут трансформированы в нейтральную политику. Это даст возможность в ближайшие годы приблизиться к фиксации ставки рефинансирования на уровне 6-7% без угрозы возникновения инфляционных рисков для российской экономики. Ожидается, что к началу 2020 года показатель ключевой ставки будет стабилизирован на отметке 6%.
Не нашли ответа на свой вопрос? Узнайте, как решить именно Вашу проблему — позвоните прямо сейчас: +7(499)703-32-46 (Москва) +7(812)309-26-52 (Санкт-Петербург) Это быстро и бесплатно! |
Добавить комментарий
bs-life.ru
Ключевая ставка ЦБ РФ на сегодня 2018 год, таблица официальный сайт
Новая ключевая ставка ЦБ РФ на сегодня
Банк России с 14 декабря 2018 года повысил ключевую ставку на 0,25 процентного пункта до 7,75% годовых (сообщение с официального сайта ЦБ РФ).
Регулятор поднял ставку на 25 базисных пунктов, до 7,75% годовых. Таким образом, большинство аналитиков не смогли предугадать решение ЦБ.
Банк России на заседании 14 декабря принял решение повысить ключевую ставку на 25 базисных пунктов, до 7,75% годовых, следует из официального сообщения на сайте регулятора.
Ключевая ставка ЦБ РФ 2019, официальный прогноз
С предыдущего заседания Совета директоров ситуация на внутреннем финансовом рынке стабилизировалась. При этом проинфляционные риски остаются на повышенном уровне, особенно на краткосрочном горизонте. Сохраняется неопределенность относительно дальнейшего развития внешних условий.
Банк России будет оценивать целесообразность дальнейшего повышения ключевой ставки, принимая во внимание динамику инфляции и экономики относительно прогноза, а также учитывая риски со стороны внешних условий и реакции на них финансовых рынков.
Какая ключевая ставка ЦБ установлена на сегодня, на 28.12.2018
Размер ключевой ставки на сегодня составляет 7,75%. Такой процент будет действовать как минимум до 8 февраля 2019 года включительно. К этому времени Совет директоров Банка РФ примет решение по итогам очередного заседания по вопросу ставки.
Понятие ключевой ставки было введено в России в 2013 году. На это время пришелся один из основных этапов банковской реформы.
Ставки Центробанка на сегодняшний день в таблице (2018 год)
В таблице ниже вы найдете показатели ключевой ставки, начиная с 2016 года по сегодняшний день.
Ключевая ставка ЦБ РФ на сегодня 2018 год (таблица, официальный сайт)
Период | Установленный процент |
|---|---|
с 14 декабря по 8 февраля 2019 года | 7.75 |
с 28 октября по 14 декабря 2018 года | 7.50 |
с 14 сентября по 26 октября 2018 года | 7.50 |
с 17 июня по 14 сентября 2018 года | 7.25 |
| С 26 марта по 17 июня 2018 года | 7,25 |
С 12 февраля по 27 марта 2018 года | 7,5 |
С 18 декабря 2017 года по 9 февраля 2018 года | 7,75 |
С 30 октября 2017 года по 17 декабря 2017 | 8,25 |
с 18 сентября 2017 г. | 8,5 |
с 19 июня 2017 г. | 9 |
со 2 мая 2017 г. | 9,25 |
с 27 марта 2017 г. | 9,75 |
с 19 сентября 2016 г. | 10,0 |
с 14 июня 2016 г. | 10,5 |
с 1 января 2016 г. | 11 |
Заседание ЦБ РФ по ключевой ставке 2019
Следующее заседание Совета директоров Банка России, на котором будет рассматриваться вопрос об уровне ключевой ставки, запланировано на 8 февраля 2019 года. Время публикации пресс-релиза о решении Совета директоров Банка России — 13:30 по московскому времени.
Ключевая ставка ЦБ РФ на сегодня в 2018 году. Какое значение имеет для экономики
Ключевая ставка определяет состояние кредитно-денежной политики в нашей стране. Это тот минимальный процент, под который Центробанк кредитует коммерческие банки на недельный период. И одновременно это тот максимальный процент, под который Центробанк размещает у себя на тот же срок денежные средства коммерческих банков.
Что это значит для всей кредитной системы России? Это значит, что ни одно физическое или юридическое лицо не сможет получить кредит дешевле, чем получает кредит сам коммерческий банк, то есть процент по кредиту никогда не будет ниже ключевой ставки.
Ключевая ставка Центробанка на 2018 год. Значение для предпринимательской деятельности
Сама по себе ключевая ставка, а именно ее снижение, может влиять на развитие предпринимательской деятельности благодаря дешевым заемным средствам, что значит появление новых возможностей для инвестирования и расширения бизнеса.
Ссылку на ставку ЦБ можно встретить в Гражданском и Налоговом кодексе. Часто именно она влияет на сумму штрафных санкций по обязательствам перед контрагентами или налоговиками. Есть ситуации, когда ставка принимает участие и в определении налогооблагаемой базы для расчета налога на прибыль или НДФЛ, например.
Напрямую к ключевой же ставке привязаны расчеты ответственности по статье 395 ГК РФ, а также все нормативные акты.
Ключевая ставка Банка России на сегодня в 2018 году. Кто устанавливает размер ставки в России?
Какая ставка будет действовать в течение определенного периода определяет Центробанк. При формировании значения руководствуются многими показателями. Но основные из них – это инфляция за прошедший период, экономическая активность и др.
Ставка рефинансирования и ключевая ставка
Годовой процент, который обычные банки должны уплатить Центробанку, беря у него кредиты, называется ставкой рефинансирования. Вместе с тем, существует ключевая ставка, введенная в России с сентября 2013 г., представляющая собой минимальный процент, под который банки получают недельные займы от ЦБ РФ, она же является максимальной ставкой по депозитам, принимаемым Центробанком от коммерческих банков.
С 2016 года понятие «ставка рефинансирования Центрального Банка Российской Федерации» фактически стало означать ключевую ставку. Эти показатели ЦБ РФ уравнял между собой в 2016 г., ранее же их значения устанавливались независимо друг от друга. Таким образом, отдельно ставка рефинансирования ЦБ на 2018 год не принимается, но в обиходе этот термин продолжает использоваться, подразумевая ставку ключевую.
rf.biz