Что такое ключевая ставка Центробанка России (ЦБ РФ) простыми словами
Термин «ключевая ставка» первый раз ввели на заседании Центрального Банка 13 сентября 2013 года. До этого применялось только понятие «ставка рефинансирования», которая использовалась для расчетов различных экономических показателей, но не отражала принципы политики Банка России.
Определение
Ключевая ставка — это одновременно и тот процент, под который коммерческие банки могут оформить у Центробанка кредит сроком на 1 неделю, и та верхняя граница, под которую сам регулятор готов принимать от кредитных организаций депозиты. Другими словами, Банк России не кредитует ниже значения ключевой ставки и не принимает деньги под процент, превышающий его.
Применение
Главное, на что влияет размер ключевой ставки — на то, какие проценты будут по кредитам и по вкладам для частных клиентов и компаний.
Чем ниже значение, тем на более привлекательных условиях банки возьмут у Центробанка кредит. А значит, смогут прокредитовать своих клиентов под меньший процент. Если размер ставки увеличится, то и банки будут вынуждены перейти на более высокие проценты.
Аналогична и ситуация с депозитами — чем выше тот процент, под который Банк России принимает депозиты, тем лучше условия коммерческие банки смогут предложить своим клиентам. И наоборот — при снижении ставки линейка оформляемых вкладов теряет привлекательность, так как сами банки оформляют у Ценробанка депозиты под меньший процент.
Снижение и повышение
Меняя размер ключевой ставки, регулятор может влиять на экономику страны и корректировать инфляцию.
Повышение говорит о том, что экономика нестабильна и необходимо вмешательство для ограничения ее колебаний. По сути, увеличивая ставку, регулятор снижает спрос на потребительские и коммерческие кредиты (из-за их дороговизны). Уменьшается количество денег в обращении, банки теряют возможность оформлять у Центробанка дешевые кредиты. Развитие экономики замедляется.
Снижение значения, наоборот, дает банкам возможность выдавать кредиты на привлекательных для клиентов условиях. Повышается спрос на заемные деньги, а значит частные лица могут позволить себе больше тратить, что развивает бизнес предлагаемых товаров и услуг. Такая ситуация позитивна и ведет к росту экономики.
Отличие от ставки рефинансирования
До введения понятия «ключевая ставка» во всех законах и официальных документах (например, для расчета штрафов, пеней и налогов) использовалась ставка рефинансирования. После признания необходимости использовать единое значение, их было решено уравнять. При этом регулятор дал время на изменение нормативной базы и обозначил дату окончательного «объединения» — 1 января 2016 года.
Сейчас ставка рефинансирования как отдельная единица и самостоятельный показатель не употребляется.
История изменения значений
В день своего принятия ключевая ставка была зафиксирована на уровне 5,5%. Нестабильность экономики вынуждала регулятор поэтапно повышать размер ставки — в 2014 году значение увеличивалось 6 раз. Рекордным было единоразовое повышение на 6,5% сразу (16 декабря 2014 года было закрепление на уровне 17%). Такое решение стало ответом на значительные скачки на валютном рынке и, по ожиданиям Центробанка, должно было сдержать инфляцию и снизить риск дефолта.
После этого ставка более не увеличивалась, а лишь поэтапно снижалась. Например, в феврале 2015 года она составляла 15%, а в июне 2016 —уже 11,5%.
Значения ключевой ставки
За 2017 год значение снижалось шесть раз.
Последнее уменьшение значения регулятор пояснил тем, что инфляция приближается к целевому ориентиру, а экономическая активность восстанавливается. Центробанк говорит, что дальнейшие решения об изменении ключевой ставки будут приняты на основе анализа изменения цен на топливо (в основном, нефть), динамики снижения инфляции и общего развития экономики.
Значения ключевой ставки с момента ее введения:
Период действия | Значение, % годовых |
|---|---|
| 03.02.2013 — 02.03.2014 | 5,5 |
| 03.03.2014 — 27.04.2014 | 7,0 |
| 28.04.2014 — 27.07.2014 | 7,5 |
| 28.07.2014 — 04.11.2014 | 8,0 |
| 05.11.2014 — 11.12.2014 | 9,5 |
| 12.12.2014 — 15.12.2014 | 10,5 |
| 16.12.2014 — 01.02.2015 | |
| 02.02.2015 — 15.03.2015 | 15,0 |
| 16.03.2015 — 04.05.2015 | 14,0 |
| 05.05.2015 — 15.06.2015 | 12,5 |
| 16.06.2015 — 02.08.2015 | 11,5 |
| 03.08.2015 — 13.06.2016 | 11,0 |
| 14.06.2016 — 18.09.2016 | 10,5 |
| 19.09.2016 — 26.03.2017 | 10,0 |
| 27.03.2017 — 01.05.2017 | 9,75 |
| 02.05.2017 — 18.06.2017 | 9,25 |
| 19.06.2017 — 17.09.2017 | 9,00 |
| 18.09.2017 — 29.10.2017 | 8,5 |
| 30.10.2017 — 17.12.2017 | 8,25 |
| 18.12.2017 — 11.02.2018 | 7,75 |
| 12.02.2018 — 25.03.2018 | 7,50 |
| 26.03.2018 — 14.09.2018 | 7,25 |
| 15.09.2018 — 16.12.2018 | 7,50 |
| 17.12.2018 — по наст. время | 7,75 |
Следующее заседание по вопросу ключевой ставки запланировано на 8 февраля 2019 года.
Полезное видео
Программа Натальи Пилипенко «Как 2х2» о Ключевой ставке.
investim.guru
Ключевая ставка Википедия
Ключевая ставка — это минимальная процентная ставка, по которой Центральный банк России (ЦБ РФ) предоставляет кредиты коммерческим банкам на срок в 1 неделю (в рамках аукционов РЕПО). ЦБ РФ предоставляет кредиты коммерческим банкам на срок до 549 дней по ключевой ставке, увеличенной на 1,75%. Также ЦБ РФ привлекает от коммерческих банков депозиты по ключевой ставке, уменьшенной на 1%[1]. Она играет существенную роль при установлении процентных ставок по банковским кредитам и оказывает влияние на уровень инфляции
Ключевая ставка является экономическим и финансовым инструментом в области денежно-кредитной политики государства. Первый заместитель председателя ЦБ РФ Ксения Юдаева заявила, что одним из центральных положений реформы Банка России является переход к инфляционному таргетированию, как к конституциональному механизму проведения денежно-кредитной политики, а также постепенное снижение инфляции, что необходимо для повышения инвестиций[3]. Для этих целей Центральным Банком России в сентябре 2013 года и была введена ключевая ставка. Ключевая ставка применяется при расчете размера процентов при неисполнении денежных обязательств (статья 395 ГК РФ. Ответственность за неисполнение денежного обязательства, редакция 2017 года). Размер процентов определяется ключевой ставкой Банка России, действовавшей в соответствующие периоды.
Значения ключевой ставки в России[ | ]
| Период действия | % годовых | Примечания |
|---|---|---|
| 03.02.2013 — 02.03.2014 | 5,5 | [4] |
| 03.03.2014 — 27.04.2014 | 7,0 | [4] |
| 28.04.2014 — 27.07.2014 | 7,5 | [4] |
| 28.07.2014 — 04.11.2014 | 8,0 | [4] |
| 05.11.2014 — 11.12.2014 | 9,5 | [4] |
| 10,5 | [4] | |
| 16.12.2014 — 01.02.2015 | 17,0 | [4] |
| 02.02.2015 — 15.03.2015 | 15,0 | [5][6] |
| 16.03.2015 — 04.05.2015 | 14,0 | [5][7] |
| 05.05.2015 — 15.06.2015 | 12,5 | [5][8] |
| 16.06.2015 — 02.08.2015 | 11,5 | [5][9] |
| 03.08.2015 — 13.06.2016 | 11,0 | [5][10][11] |
| 14.06.2016 — 18.09.2016 | 10,5 | [12] |
| 19.09.2016 — 26.03.2017 | 10,0 | [12][13] |
| 27.03.2017 — 01.05.2017 | 9,75 | [13][14] |
| 02.05.2017 — 18.06.2017 | 9,25 | [13][15] |
| 19.06.2017 — 17.09.2017 | 9,0 | [13][16] |
| 18.09.2017 — 29.10.2017 | 8,5 | [13][17] |
| 30.10.2017 — 17.12.2017 | 8,25 | [13][18] |
| 18.12.2017 — 11.02.2018 | 7,75 | [19] |
| 12.02.2018 — 25.03.2018 | 7,5 | [20] |
| 26.03.2018 — 16.09.2018 | 7,25 | [21] |
| 17.09.2018 — 16.12.2018 | 7,5 | [22][23] |
| 17.12.2018 — н.в. | 7,75 | [24] |
ru-wiki.ru
Ключевая ставка в России Википедия
Ключевая ставка — это минимальная процентная ставка, по которой Центральный банк России (ЦБ РФ) предоставляет кредиты коммерческим банкам на срок в 1 неделю (в рамках аукционов РЕПО). ЦБ РФ предоставляет кредиты коммерческим банкам на срок до 549 дней по ключевой ставке, увеличенной на 1,75%. Также ЦБ РФ привлекает от коммерческих банков депозиты по ключевой ставке, уменьшенной на 1%[1]. Она играет существенную роль при установлении процентных ставок по банковским кредитам и оказывает влияние на уровень инфляции[2][нет в источнике].
Ключевая ставка является экономическим и финансовым инструментом в области денежно-кредитной политики государства. Первый заместитель председателя ЦБ РФ Ксения Юдаева заявила, что одним из центральных положений реформы Банка России является переход к инфляционному таргетированию, как к конституциональному механизму проведения денежно-кредитной политики, а также постепенное снижение инфляции, что необходимо для повышения инвестиций[3]. Для этих целей Центральным Банком России в сентябре 2013 года и была введена ключевая ставка. Ключевая ставка применяется при расчете размера процентов при неисполнении денежных обязательств (статья 395 ГК РФ. Ответственность за неисполнение денежного обязательства, редакция 2017 года). Размер процентов определяется ключевой ставкой Банка России, действовавшей в соответствующие периоды.
Значения ключевой ставки в России[ | ]
| Период действия | % годовых | Примечания |
|---|---|---|
| 03.02.2013 — 02.03.2014 | 5,5 | [4] |
| 03.03.2014 — 27.04.2014 | 7,0 | [4] |
| 28.04.2014 — 27.07.2014 | 7,5 | [4] |
| 28.07.2014 — 04.11.2014 | 8,0 | [4] |
| 05.11.2014 — 11.12.2014 | 9,5 | [4] |
| 12.12.2014 — 15.12.2014 | 10,5 | [4] |
| 16.12.2014 — 01.02.2015 | 17,0 | [4] |
| 02.02.2015 — 15.03.2015 | 15,0 | [5][6] |
| 16.03.2015 — 04.05.2015 | 14,0 | [5][7] |
| 05.05.2015 — 15.06.2015 | 12,5 | [5][8] |
| 16.06.2015 — 02.08.2015 | 11,5 | [5][9] |
| 03.08.2015 — 13.06.2016 | 11,0 | [5][10][11] |
| 14.06.2016 — 18.09.2016 | 10,5 | [12] |
| 19.09.2016 — 26.03.2017 | 10,0 | [12][13] |
| 27.03.2017 — 01.05.2017 | 9,75 | [13][14] |
| 02.05.2017 — 18.06.2017 | 9,25 | [13][15] |
| 19.06.2017 — 17.09.2017 | 9,0 | [13][16] |
| 18.09.2017 — 29.10.2017 | 8,5 | [13][17] |
| 30.10.2017 — 17.12.2017 | 8,25 | [13][18] |
| 18.12.2017 — 11.02.2018 | 7,75 | [19] |
| 12.02.2018 — 25.03.2018 | 7,5 | [20] |
| 26.03.2018 — 16.09.2018 | 7,25 | [21] |
| 17.09.2018 — 16.12.2018 | 7,5 | [22][23] |
| 17.12.2018 — н.в. | 7,75 | [24] |
ru-wiki.ru
Ключевая ставка, что это простыми словами?
Довольно легко объяснить, что такое ключевая ставка простыми словами. Банк России выдает кредиты обычным коммерческим банкам с целью увеличения денежной массы в обращении. Также Банк России берет средств коммерческих банков в долг с целью уменьшения денег в экономике. В обоих случаях пользование деньгами платное. Так как плата выражена в процентном соотношении к сумме кредита, она именуется ключевой ставкой.
Банк России устанавливает минимальную ставку за пользование коммерческими банками выданными им кредитами и точно такую же максимальную ставку по которой он оплачивает пользование средствами коммерческих банков при принятии в депозит.
Эта ставка и называется ключевой. Решение о размере ключевой ставки принимает Совет директоров Банка России. Такие решения доводятся до населения путем опубликования официальной информации в изданиях Банка России, на сайте Банка России. Почему простым гражданам важно понимать, что такое ключевая ставка и знать, где ее можно узнать?
Практическое значение ключевой ставки для граждан РФ и организаций заключается в том, что плата за пользование денежными средствами (ст. 317.1 Гражданского кодекса РФ) и плата за неправомерное пользование денежными средствами (ст.395 ГК РФ) устанавливается именно в размере ключевой ставки Банка России, если сами стороны в договоре не согласовали ной размер платы (ставки). Ключевая ставка применяется и в иных случаях при расчете санкций в гражданском обороте при наличии таких указаний в текстах законов.
« Предыдущая запись Следующая запись »otvetikovich.ru
| Период действия | % годовых | Примечания |
|---|---|---|
| 03.02.2013 — 02.03.2014 | 5,5 | [4] |
| 03.03.2014 — 27.04.2014 | 7,0 | [4] |
| 28.04.2014 — 27.07.2014 | 7,5 | [4] |
| 28.07.2014 — 04.11.2014 | 8,0 | [4] |
| 05.11.2014 — 11.12.2014 | 9,5 | [4] |
| 12.12.2014 — 15.12.2014 | 10,5 | [4] |
| 16.12.2014 — 01.02.2015 | 17,0 | [4] |
| 02.02.2015 — 15.03.2015 | 15,0 | [5][6] |
| 16.03.2015 — 04.05.2015 | 14,0 | [5][7] |
| 05.05.2015 — 15.06.2015 | 12,5 | [5][8] |
| 16.06.2015 — 02.08.2015 | 11,5 | [5][9] |
| 03.08.2015 — 13.06.2016 | 11,0 | [5][10][11] |
| 14.06.2016 — 18.09.2016 | 10,5 | [12] |
| 19.09.2016 — 26.03.2017 | 10,0 | [12][13] |
| 27.03.2017 — 01.05.2017 | 9,75 | [13][14] |
| 02.05.2017 — 18.06.2017 | 9,25 | [13][15] |
| 19.06.2017 — 17.09.2017 | 9,0 | [13][16] |
| 18.09.2017 — 29.10.2017 | 8,5 | [13][17] |
| 30.10.2017 — 17.12.2017 | 8,25 | [13][18] |
| 18.12.2017 — 11.02.2018 | 7,75 | [19] |
| 12.02.2018 — 25.03.2018 | 7,5 | [20] |
| 26.03.2018 — 16.09.2018 | 7,25 | [21] |
| 17.09.2018 — 16.12.2018 | 7,5 | [22][23] |
| 17.12.2018 — н.в. | 7,75 | Повышение ключевой ставки Банк России объяснял экономической неопределенностью, обусловленной нестабильностью внешних условий и увеличением волатильности на финансовых рынках. Целью сохранения и повышения уровня ключевой ставки в течение первого полугодия 2014 года является ограничение инфляционных последствий курсовой динамики и поддержание финансовой стабильности. Во втором полугодии 2014 года повышение ключевой ставки в среднесрочной перспективе объяснялось стремлением замедлить рост потребительских цен[2]. С 1 января 2016 года к ключевой ставке привязана ставка рефинансирования РФ, и их значения уравниваются[25]. Ставка рефинансирования пока используется в качестве справочной, поскольку к ней привязаны законодательные акты в России[26][25]. В ночь с 15 на 16 декабря 2014 года ЦБ РФ повысил ключевую ставку сразу на 6,5 процентного пункта до 17 % годовых[27]. Решение «было обусловлено необходимостью ограничить существенно возросшие в последнее время девальвационные и инфляционные риски», — уточнил регулятор[27]. Это |
ruwikiorg.ru
| Период действия | % годовых | Примечания |
|---|---|---|
| 03.02.2013 — 02.03.2014 | 5,5 | [4] |
| 03.03.2014 — 27.04.2014 | 7,0 | [4] |
| 28.04.2014 — 27.07.2014 | 7,5 | [4] |
| 28.07.2014 — 04.11.2014 | 8,0 | [4] |
| 05.11.2014 — 11.12.2014 | 9,5 | [4] |
| 12.12.2014 — 15.12.2014 | 10,5 | [4] |
| 16.12.2014 — 01.02.2015 | 17,0 | [4] |
| 02.02.2015 — 15.03.2015 | 15,0 | [5][6] |
| 16.03.2015 — 04.05.2015 | 14,0 | [5][7] |
| 05.05.2015 — 15.06.2015 | 12,5 | [5][8] |
| 16.06.2015 — 02.08.2015 | 11,5 | [5][9] |
| 03.08.2015 — 13.06.2016 | 11,0 | [5][10][11] |
| 14.06.2016 — 18.09.2016 | 10,5 | [12] |
| 19.09.2016 — 26.03.2017 | 10,0 | [12][13] |
| 27.03.2017 — 01.05.2017 | 9,75 | [13][14] |
| 02.05.2017 — 18.06.2017 | 9,25 | [13][15] |
| 19.06.2017 — 17.09.2017 | 9,0 | [13][16] |
| 18.09.2017 — 29.10.2017 | 8,5 | [13][17] |
| 30.10.2017 — 17.12.2017 | 8,25 | [13][18] |
| 18.12.2017 — 11.02.2018 | 7,75 | [19] |
| 12.02.2018 — 25.03.2018 | 7,5 | [20] |
| 26.03.2018 — 16.09.2018 | 7,25 | [21] |
| 17.09.2018 — 16.12.2018 | 7,5 | [22][23] |
| 17.12.2018 — н.в. | 7,75 | Повышение ключевой ставки Банк России объяснял экономической неопределенностью, обусловленной нестабильностью внешних условий и увеличением волатильности на финансовых рынках. Целью сохранения и повышения уровня ключевой ставки в течение первого полугодия 2014 года является ограничение инфляционных последствий курсовой динамики и поддержание финансовой стабильности. Во втором полугодии 2014 года повышение ключевой ставки в среднесрочной перспективе объяснялось стремлением замедлить рост потребительских цен[2]. С 1 января 2016 года к ключевой ставке привязана ставка рефинансирования РФ, и их значения уравниваются[25]. Ставка рефинансирования пока используется в качестве справочной, поскольку к ней привязаны законодательные акты в России[26][25]. В ночь с 15 на 16 декабря 2014 года ЦБ РФ повысил ключевую ставку сразу на 6,5 процентного пункта до 17 % годовых[27]. Решение «было обусловлено необходимостью ограничить существенно возросшие в последнее время девальвационные и инфляционные риски», — уточнил регулятор[27]. Это |
ruwikiorg.ru
Ключевая ставка — Википедия
Материал из Википедии — свободной энциклопедии
(перенаправлено с «»)Текущая версия страницы пока не проверялась опытными участниками и может значительно отличаться от версии, проверенной 17 октября 2018; проверки требуют 7 правок. Текущая версия страницы пока не проверялась опытными участниками и может значительно отличаться от версии, проверенной 17 октября 2018; проверки требуют 7 правок.
Ключевая ставка — это минимальная процентная ставка, по которой Центральный банк России (ЦБ РФ) предоставляет кредиты коммерческим банкам на срок в 1 неделю (в рамках аукционов РЕПО). ЦБ РФ предоставляет кредиты коммерческим банкам на срок до 549 дней по ключевой ставке, увеличенной на 1,75%. Также ЦБ РФ привлекает от коммерческих банков депозиты по ключевой ставке, уменьшенной на 1%[1]. Она играет существенную роль при установлении процентных ставок по банковским кредитам и оказывает влияние на уровень инфляции[2][нет в источнике].
Ключевая ставка является экономическим и финансовым инструментом в области денежно-кредитной политики государства. Первый заместитель председателя ЦБ РФ Ксения Юдаева заявила, что одним из центральных положений реформы Банка России является переход к инфляционному таргетированию, как к конституциональному механизму проведения денежно-кредитной политики, а также постепенное снижение инфляции, что необходимо для повышения инвестиций[3]. Для этих целей Центральным Банком России в сентябре 2013 года и была введена ключевая ставка. Ключевая ставка применяется при расчете размера процентов при неисполнении денежных обязательств (статья 395 ГК РФ. Ответственность за неисполнение денежного обязательства, редакция 2017 года). Размер процентов определяется ключевой ставкой Банка России, действовавшей в соответствующие периоды.
Значения ключевой ставки в России[ | ]
| Период действия | % годовых | Примечания |
|---|---|---|
| 03.02.2013 — 02.03.2014 | 5,5 | [4] |
| 03.03.2014 — 27.04.2014 | 7,0 | [4] |
| 28.04.2014 — 27.07.2014 | 7,5 | [4] |
| 28.07.2014 — 04.11.2014 | 8,0 | [4] |
| 05.11.2014 — 11.12.2014 | 9,5 | [4] |
| 12.12.2014 — 15.12.2014 | 10,5 | [4] |
| 16.12.2014 — 01.02.2015 | 17,0 | [4] |
| 02.02.2015 — 15.03.2015 | 15,0 | [5][6] |
| 16.03.2015 — 04.05.2015 | 14,0 | [5][7] |
| 05.05.2015 — 15.06.2015 | 12,5 | [5][8] |
| 16.06.2015 — 02.08.2015 | 11,5 | [5][9] |
| 03.08.2015 — 13.06.2016 | 11,0 | [5][10][11] |
| 14.06.2016 — 18.09.2016 | 10,5 | [12] |
| 19.09.2016 — 26.03.2017 | 10,0 | [12][13] |
| 27.03.2017 — 01.05.2017 | 9,75 | [13][14] |
| 02.05.2017 — 18.06.2017 | 9,25 | [13][15] |
| 19.06.2017 — 17.09.2017 | 9,0 | [13][16] |
| 18.09.2017 — 29.10.2017 | 8,5 | [13][17] |
| 30.10.2017 — 17.12.2017 | 8,25 | [13][18] |
| 18.12.2017 — 11.02.2018 | 7,75 | [19] |
| 12.02.2018 — 25.03.2018 | 7,5 | [20] |
| 26.03.2018 — 16.09.2018 | 7,25 | [21] |
| 17.09.2018 — 16.12.2018 | 7,5 | [22][23] |
| 17.12.2018 — н.в. | 7,75 | [24] |
Повышения ключевой ставки[ | ]
Повышение ключевой ставки Банк России объяснял экономической неопределенностью, обусловленной нестабильностью внешних условий и увеличением волатильности на финансовых рынках. Целью сохранения и повышения уровня ключевой ставки в течение первого полугодия 2014 года является ограничение инфляционных последствий курсовой динамики и поддержание финансовой стабильности. Во втором полугодии 2014 года повышение ключевой ставки в среднесрочной перспективе объяснялось стремлением замедлить рост потребительских цен
encyclopaedia.bid