| Период | Ставка рефинансирования (%) | Нормативный документ |
|---|---|---|
| 14.09.2012 — 31.12.2015 | 8,25 | Указание Банка России от 13.09.2012 N 2873-у |
| 26.12.2011 — 13.09.2012 | 8 | Указание Банка России от 23.12.2011 N 2758-У |
| 03.05.2011 — 25.12.2011 | 8,25 | Указание Банка России от 29.04.2011 N 2618-У |
| 28.02.2011 — 02.05.2011 | 8 | Указание Банка России от 25.02.2011 N 2583-У |
| 01.06.2010 — 27.02.2011 | 7,75 | Указание Банка России от 31.05.2010 N 2450-У |
| 30.04.2010 — 31.05.2010 | 8 | Указание Банка России от 29.04.2010 N 2439-У |
| 29.03.2010 — 29.04.2010 | 8,25 | Указание Банка России от 26.03.2010 N 2415-У |
| 24.02.2010 — 28.03.2010 | 8,5 | Указание Банка России от 19.02.2010 N 2399-У |
| 28.12.2009 — 23.02.2010 | 8,75 | Указание Банка России от 25.12.2009 N 2369-У |
| 25.11.2009 — 27.12.2009 | 9 | Указание Банка России от 24.11.2009 N 2336-У |
| 30.10.2009 — 24.11.2009 | 9,5 | Указание Банка России от 29.10.2009 N 2313-У |
| 30.09.2009 — 29.10.2009 | 10 | Указание Банка России от 29.09.2009 N 2299-У |
| 15.09.2009 — 29.09.2009 | 10,5 | Указание Банка России от 14.09.2009 N 2287-У |
| 10.08.2009 — 14.09.2009 | 10,75 | Указание Банка России от 07.08.2009 N 2270-У |
| 13.07.2009 — 09.08.2009 | 11 | Указание Банка России от 10.07.2009 N 2259-У |
| 05.06.2009 — 12.07.2009 | 11,5 | Указание Банка России от 04.06.2009 N 2247-У |
| 14.05.2009 — 04.06.2009 | 12 | Указание Банка России от 13.05.2009 N 2230-У |
| 24.04.2009 — 13.05.2009 | 12,5 | Указание Банка России от 23.04.2009 N 2222-У |
| 01.12.2008 — 23.04.2009 | 13 | Указание Банка России от 28.11.2008 N 2135-У |
| 12.11.2008 — 30.11.2008 | 12 | Указание Банка России от 11.11.2008 N 2123-У |
| 14.07.2008 — 11.11.2008 | 11 | Указание Банка России от 11.07.2008 N 2037-У |
| 10.06.2008 — 13.07.2008 | 10,75 | Указание Банка России от 09.06.2008 N 2022-У |
| 29.04.2008 — 09.06.2008 | 10,5 | Указание Банка России от 28.04.2008 N 1997-У |
| 04.02.2008 — 28.04.2008 | 10,25 | Указание Банка России от 01.02.2008 N 1975-У |
| 19.06.2007 — 03.02.2008 | 10 | Телеграмма Банка России от 18.06.2007 N 1839-У |
| 29.01.2007 — 18.06.2007 | 10,5 | Телеграмма Банка России от 26.01.2007 N 1788-У |
| 23.10.2006 — 28.01.2007 | 11 | Телеграмма Банка России от 20.10.2006 N 1734-У |
| 26.06.2006 — 22.10.2006 | 11,5 | Телеграмма Банка России от 23.06.2006 N 1696-У |
| 26.12.2005 — 25.06.2006 | 12 | Телеграмма Банка России от 23.12.2005 N 1643-У |
| 15.06.2004 — 25.12.2005 | 13 | Телеграмма Банка России от 11.06.2004 N 1443-У |
| 15.01.2004 — 14.06.2004 | 14 | Телеграмма Банка России от 14.01.2004 N 1372-У |
| 21.06.2003 — 14.01.2004 | 16 | Телеграмма Банка России от 20.06.2003 N 1296-У |
| 17.02.2003 — 20.06.2003 | 18 | Телеграмма Банка России от 14.02.2003 N 1250-У |
| 07.08.2002 — 16.02.2003 | 21 | Телеграмма Банка России от 06.08.2002 N 1185-У |
| 09.04.2002 — 06.08.2002 | 23 | Телеграмма Банка России от 08.04.2002 N 1133-У |
| 04.11.2000 — 08.04.2002 | 25 | Телеграмма Банка России от 03.11.2000 N 855-У |
| 10.07.2000 — 03.11.2000 | 28 | Телеграмма Банка России от 07.07.2000 N 818-У |
| 21.03.2000 — 09.07.2000 | 33 | Телеграмма Банка России от 20.03.2000 N 757-У |
| 07.03.2000 — 20.03.2000 | 38 | Телеграмма Банка России от 06.03.2000 N 753-У |
| 24.01.2000 — 06.03.2000 | 45 | Телеграмма Банка России от 21.01.2000 N 734-У |
| 10.06.1999 — 23.01.2000 | 55 | Телеграмма Банка России от 09.06.99 N 574-У |
| 60 | Телеграмма Банка России от 24.07.98 N 298-У | |
| 29.06.1998 — 23.07.1998 | 80 | Телеграмма Банка России от 26.06.98 N 268-У |
| 05.06.1998 — 28.06.1998 | 60 | Телеграмма Банка России от 04.06.98 N 252-У |
| 27.05.1998 — 04.06.1998 | 150 | Телеграмма Банка России от 27.05.98 N 241-У |
| 19.05.1998 — 26.05.1998 | 50 | Телеграмма Банка России от 18.05.98 N 234-У |
| 16.03.1998 — 18.05.1998 | 30 | Телеграмма Банка России от 13.03.98 N 185-У |
| 02.03.1998 — 15.03.1998 | 36 | Телеграмма Банка России от 27.02.98 N 181-У |
| 17.02.1998 — 01.03.1998 | 39 | Телеграмма Банка России от 16.02.98 N 170-У |
| 02.02.1998 — 16.02.1998 | 42 | Телеграмма Банка России от 30.01.98 N 154-У |
| 11.11.1997 — 01.02.1998 | 28 | Телеграмма Банка России от 10.11.97 N 13-У |
| 06.10.1997 — 10.11.1997 | 21 | Телеграмма Банка России от 01.10.97 N 83-97 |
| 16.06.1997 — 05.10.1997 | 24 | Телеграмма Банка России от 13.06.97 N 55-97 |
| 28.04.1997 — 15.06.1997 | 36 | Телеграмма Банка России от 24.04.97 N 38-97 |
| 10.02.1997 — 27.04.1997 | 42 | Телеграмма Банка России от 07.02.97 N 9-97 |
| 02.12.1996 — 09.02.1997 | 48 | Телеграмма Банка России от 29.11.96 N 142-96 |
| 21.10.1996 — 01.12.1996 | 60 | Телеграмма Банка России от 18.10.96 N 129-96 |
| 19.08.1996 — 20.10.1996 | 80 | Телеграмма Банка России от 16.08.96 N 109-96 |
| 24.07.1996 — 18.08.1996 | 110 | Телеграмма Банка России от 23.07.96 N 107-96 |
| 10.02.1996 — 23.07.1996 | 120 | Телеграмма Банка России от 09.02.96 N 18-96 |
| 01.12.1995 — 09.02.1996 | 160 | Телеграмма Банка России от 29.11.95 N 131-95 |
| 24.10.1995 — 30.11.1995 | 170 | Телеграмма Банка России от 23.10.95 N 111-95 |
| 19.06.1995 — 23.10.1995 | 180 | Телеграмма Банка России от 16.06.95 N 75-95 |
| 16.05.1995 — 18.06.1995 | 195 | Телеграмма Банка России от 15.05.95 N 64-95 |
| 06.01.1995 — 15.05.1995 | 200 | Телеграмма Банка России от 05.01.95 N 3-95 |
| 17.11.1994 — 05.01.1995 | 180 | Телеграмма Банка России от 16.11.94 N 199-94 |
| 12.10.1994 — 16.11.1994 | 170 | Телеграмма Банка России от 11.10.94 N 192-94 |
| 23.08.1994 — 11.10.1994 | 130 | Телеграмма Банка России от 22.08.94 N 165-94 |
| 01.08.1994 — 22.08.1994 | 150 | Телеграмма Банка России от 29.07.94 N 156-94 |
| 30.06.1994 — 31.07.1994 | 155 | Телеграмма Банка России от 29.06.94 N 144-94 |
| 22.06.1994 — 29.06.1994 | 170 | Телеграмма Банка России от 21.06.94 N 137-94 |
| 02.06.1994 — 21.06.1994 | 185 | Телеграмма Банка России от 01.06.94 N 128-94 |
| 17.05.1994 — 01.06.1994 | 200 | Телеграмма Банка России от 16.05.94 N 121-94 |
| 29.04.1994 — 16.05.1994 | 205 | Телеграмма Банка России от 28.04.94 N 115-94 |
| 15.10.1993 — 28.04.1994 | 210 | Телеграмма Банка России от 14.10.93 N 213-93 |
| 23.09.1993 — 14.10.1993 | 180 | Телеграмма Банка России от 22.09.93 N 200-93 |
| 15.07.1993 — 22.09.1993 | 170 | Телеграмма Банка России от 14.07.93 N 123-93 |
| 29.06.1993 — 14.07.1993 | 140 | Телеграмма Банка России от 28.06.93 N 111-93 |
| 22.06.1993 — 28.06.1993 | 120 | Телеграмма Банка России от 21.06.93 N 106-93 |
| 02.06.1993 — 21.06.1993 | 110 | Телеграмма Банка России от 01.06.93 N 91-93 |
| 30.03.1993 — 01.06.1993 | 100 | Телеграмма Банка России от 29.03.93 N 52-93 |
| 23.05.1992 — 29.03.1993 | 80 | Телеграмма Банка России от 22.05.92 N 01-156 |
| 10.04.1992 — 22.05.1992 | 50 | Телеграмма Банка России от 10.04.92 N 84-92 |
| 01.01.1992 — 09.04.1992 | 20 | Телеграмма Банка России от 29.12.91 N 216-91 |
assistentus.ru
Ключевая ставка ЦБ РФ
Вконтакте
Одноклассники
Google+
Действующая ключевая ставка на сегодня — 7,75%
Ключевая ставка ЦБ РФ — это ставка по которой он выдает кредиты коммерческим банкам. Ключевая ставка была введена ЦБ в сентябре 2013 года.
Ключевая ставка банка России это в нашей стране процент по аукционам РЕПО сроком на неделю. На что влияет: Уровень ставки оказывает влияние на инфляцию, проценты по банковским кредитам и депозитам, стоимость средств для кредитных организаций, а также экономику страны. Ранее эту роль выполняла ставка рефинансирования.
Ключевая ставка и ставка рефинансирования
В момент введения ключевой ставки, ставка рефинансирования перестала быть основным индикатором Центробанка. При этом РЕПО сроком на семь дней итак давно уже являлось базовым инструментом финансирования банков.
Динамика ставок за 2013-2017, 2018 годы
Архив ключевой ставки Центрального банка Российской Федерации
с 17.12.2018 г. по сегодня — 7,75%
с 17.09.2018 по 16.12.2018 — 7,5%
с 26.03.2018 по 16.09.2018 — 7,25%
с 12.02.2018 по 25.03.2018 — 7,50%
с 18.12.2017 по 11.02.2018 — 7,75%
с 30.10.2017 по 17.12.2017 — 8,25%
с 18.09.2017 по 29.10.2017 — 8,5%
с 19.06.2017 по 17.09.2017 — 9%
с 02.05.2017 по 18.06.2017 — 9,25%
с 27.03.2017 по 01.05.2017 — 9,75%
с 19.06.2016 по 26.03.2017 — 10%
с 14.06.2016 по 18.06.2016 — 10,5%
с 03.08.2015 по 13.06.2016 — 11%
с 16.06.2015 по 02.08.2015 — 11,50%
с 05.05.2015 по 15.06.2015 — 12,50%
с 16.03.2015 по 04.05.2015 — 14,00%
с 02.02.2015 по 15.03.2015 — 15,00%
с 16.12.2014 по 01.02.2015 — 17,00%
с 12.12.2014 по 15.12.2014 — 10,50%
с 05.11.2014 по 11.12.2014 — 9,50%
с 28.07.2014 по 04.11.2014 — 8,00%
с 28.04.2014 по 27.07.2014 — 7,50%
с 03.03.2014 по 27.04.2014 — 7,00%
с 13.09.2013 по 02.03.2014 — 5,50%
banki-vrn.ru
Чем отличается ключевая ставка от ставки рефинансирования
В последнее время, из-за развивающегося мирового финансового кризиса, становится все больше людей, интересующихся экономикой, ее показателями, терминами и понятиями. В связи с этим возникает множество вопросов, среди которых одно из лидирующих мест занимает разница между ставкой рефинансирования и ключевой ставкой. Для начала дадим расшифровку этих понятий.
Ключевая ставка – это показатель, определяющий величину процента Центробанка по краткосрочным недельным кредитам, предоставляемым банкам. Также эта величина является определяющей для депозитов, которые ЦБ принимает от банковских учреждений. Этот показатель является основным регулятором уровня инфляции и инвестиционной привлекательности.
Ставка рефинансирования – это годовая процентная ставка по кредитам, занятым кредитными организациями у Центрального банка России. На сегодня роль этот финансово-экономического показателя второстепенна, он используется для расчетов штрафов и пеней.
Влияние изменения кредитной ставки Центробанка России
До 2013 года в российской экономике не существовало такого понятия, как учетная ключевая ставка. Вместо нее ключевую роль играла ставка рефинансирования, которая была впервые введена в 1992 году.
13 сентября 2013 года с целью контроля за уровнем инфляции и увеличения инвестиционной привлекательности Центробанк вводит параллельно ключевую ставку и определяет ее размер 5,5%. До декабря 2014 статистика зафиксировала рост этого показателя, после чего началось постепенное снижение, и на данный момент ее размер составляет 11%.
Влияние ключевой ставки на экономику заключается в следующем. Она формирует размер банковских кредитов, которые выдаются физическим и юридическим лицам. Помимо этого с ее помощью корректируется инфляция, а также определяется объем привлеченных коммерческими банками ресурсов.
Для снижения инфляции Центробанк использует увеличение размера ключевой ставки. Понять механизм влияния можно так.
Следствием повышения является изменение в сторону увеличения ставки по депозитам и кредитам, включая ипотечные, которые предоставляются банками. Естественно, покупательская способность падает, прессинг рубля уменьшается, и динамика инфляции замедляется.
Это один из вариантов применения увеличенной ключевой ставки. Другой можно было наблюдать в конце 2014 года. Тогда ЦБ принял решение о поднятии ее значения на 70% с 10,5 до 17%. Этот ход существенно ограничил доступ к краткосрочному кредитованию для коммерческих банков. Результатом этого стало снижение количества и объемов спекуляций на валютном рынке, которые способствовали росту доллара и инфляции, вследствие отсутствия заёмной рублевой массы.
Если экономика страны находится в состоянии стагнации, производство и деловая активность снижается и из-за этого начинается дефляция, принимается решение об уменьшении размеров ставки. Это снижает стоимость банковского кредита, что, в свою очередь, стимулирует кредитование в реальный сектор экономики.
Отличия ставки рефинансирования и ключевой ставки
Какова же роль ставки рефинансирования?
На сегодняшний день ее практическая роль сводится к следующему:
1. Определяет необходимость налогообложения по вкладам в рублях и иностранной валюте, если их процентная ставка превышает ставку рефинансирования на 5% (в случае вкладов в иностранной валюте – на 9%)
2. Расчет ежедневной пени, начисляемой на несвоевременную уплату налоговых сборов. Она вычисляется как 1/300 часть от ставки рефинансирования.
3. Если в договоре займа не был указан размер начисляемых процентов, они определяются по уровню ставки рефинансирования на день заключения договора.
4. Расчет размеров штрафных санкций, накладываемых на работодателя за каждый день просрочки в выплате заработной платы, отпускных, больничных и других начислений сотрудникам. Она равна также 1/300 части.
До 2013 года она играла ключевую роль в проведении денежно-кредитной политики.
Историческим примером ее работы может служить 1998 год. Центральный банк России использовал размер ставки рефинансирования с целью коррекции финансового сектора российской экономики.
Начиная с мая месяца и вплоть до кризиса, который охватил экономику России в августе месяце, ставка рефинансирования поднималась несколько раз. Этим способом Центробанк стимулировал приобретение новых государственных ценных бумаг, демонстрируя высокий уровень их прибыльности. Однако разразившийся кризис показал неэффективность таких действий, поэтому было принято решение пересмотреть денежную политику, смягчить ее и снизить размер ставки.
Разница между уровнем ключевой ставки и ставки рефинансирования ЦБ России
До осени 2014 года, когда произошел существенный скачок в размере ключевой ставки, значения обеих этих показателей значительно не отличались друг от друга. Но обвал нефти на мировых рынках и последовавшее падение российской валюты вынудили поднять учетную ставку, значительно увеличив ее разрыв со ставкой рефинансирования, значение которой на сегодняшний день составляет 8,8%.
Итогом этого стала противоречивая ситуация. Сравнительно маленький размер ставки рефинансирования привел к невыгодности выполнения заемщиками своих обязательств по обслуживанию долга. Пеня, накладываемая за просрочку, оказалась значительно ниже, чем ставка по перекредитованию задолженности. То есть кредиторам стало выгоднее накапливать пеню, чем взять новый кредит для погашения текущих обязательств.
Исправить такое положение способно увеличение ставки рефинансирования до уровня ключевой ставки. Это увеличит размер начисляемой пени до уровня процентов по кредитам, что должно стимулировать заемщиков выплачивать, а не накапливать задолженность.
Но это увеличение запланировано лишь на 2016 год. Поэтому нынешняя политика. Проводимая Центробанком, наталкивает на вывод, что в данный момент проблема растущей просроченной задолженности стоит ниже возможности управлять инфляцией в стране.
Очень ждем ваши отзывы, репосты и комментарии, спасибо.
banki-v.ru
Что такое ключевая ставка ЦБ РФ? На что она влияет?
О ключевой ставке ЦБ РФ мы часто слышим в новостях по телевидению, читаем в газетах.
Большинству граждан России никогда не приходилось сталкиваться с ней напрямую, но косвенно этот показатель влияет на всю экономическую жизнь нашей страны и каждого человека в отдельности. Что же такое ключевая ставка? И на что конкретно она оказывает воздействие?
Что такое ключевая ставка ЦБ РФ?
Что такое ключевая ставка простыми словами?
На что влияет ключевая ставка?
Что значит повышение и понижение ключевой ставки?
Чем отличается ключевая ставка от ставки рефинансирования?
Что такое ключевая ставка ЦБ РФ?
Ключевая ставка является инструментом кредитно-денежной политики и устанавливается ЦБ РФ с целью влияния на процентные ставки в государстве. Именно по ней ЦБ выдает кредиты сроком на одну неделю простым банкам и по ней же принимает депозитные вклады.
Впервые она была введена в сентябре 2013 года и с тех пор оказывает значительное воздействие на все финансовые процессы в стране.
Что такое ключевая ставка простыми словами?
Если говорить простыми словами, то ключевая ставка – это показатель того, по какой цене банки получают заемные средства от ЦБ РФ. Ее размер устанавливается Центробанком на основании экономических показателей и может быть повышен или понижен.
Так, при введении ключевой ставки в 2013 году она составляла 5,5 % годовых, а своего пика достигла в декабре 2014-го, когда выросла до 17 %. В августе 2015 года ключевая ставка была снижена до 11 %.
На что влияет ключевая ставка?
Ключевая ставка является базовой при расчете годовых процентных ставок по кредитам и депозитам в банках. От ее размера зависит, на каких условиях банковские клиенты могут брать займы или размещать свои деньги.
Чем выше ключевая ставка, тем выгоднее людям вкладывать средства в банк и тем дороже оформлять кредитные договора. По сути, она выступает стоимостью денег, поэтому играет важную роль во взаимоотношениях банка и клиента.
Кроме этого, ключевая ставка оказывает влияние на уровень инфляции в государстве и объемы средств, находящихся в обращении. Чем дороже будут займы в кредитных организациях, тем меньше спрос на них и, соответственно, тем меньшее количество денег ЦБ РФ вливает на рынок через банки.
С помощью ключевой ставки регулируются главные экономические процессы в стране – сдерживается уровень инфляции, рост цен на потребительском рынке, корректируется девальвация и сохраняется стабильность экономики.
Что значит повышение и понижение ключевой ставки?
Подъем размера ключевой ставки связан с нестабильностью рынка и ростом статистического финансового показателя – волатильности.
Благодаря ее повышению Центробанку удается значительного ограничить инфляционные и девальвационные риски, а также поддержать финансовую стабильность в государстве.
С другой стороны, повышение ставки влечет за собой торможение экономического роста, поскольку предприниматели теряют возможность брать «дешевые» кредиты и вынуждены сворачивать производство, уменьшать количество рабочих мест.
Снижение ключевой ставки свидетельствует о пересмотре кредитно-денежной политики Центробанком и его решении уйти от таргетирования инфляции. В этом случае ЦБ РФ нацелен не на сдерживание инфляционных процессов, а на увеличение объемов кредитования и, соответственно, на рост экономики.
Благодаря снижению ставки предприниматели могут брать кредиты по более низким процентным ставкам, что позволяет наращивать производство и повышать ВВП.
Чем отличается ключевая ставка от ставки рефинансирования?
До введения ключевой ставки основным индикатором ЦБ РФ выступала ставка рефинансирования, определяемая как размер годового процента, который банки должны выплатить ЦБ за кредиты. В России она используется для расчетов штрафов, пени, а также при определении налоговой базы.
Разница между этими показателями заключается в том, что ставка рефинансирования применяется в годовом исчислении, тогда как ключевая ставка является краткосрочной, а кредиты по ней выдаются не более чем на неделю. Еще одно отличие – непосредственно размер ставок.
Если на сентябрь 2015 года ключевая ставка составляет 11 %, то ставка рефинансирования – 8,25 %. С 2016 года эти показатели планируется уравнять.
www.mnogo-otvetov.ru
Ключевая ставка ЦБ РФ в 2018 году, таблица
Ключевая ставка ЦБ РФ в 2018 году установлена на период с 28 октября 2018 года по 14 декабря 2018 года (сообщение с официального сайта ЦБ РФ). Размер ключевой ставки на сегодня составляет 7,5%.
Ключевая ставка ЦБ РФ на сегодня 2018 год, официальный сайт ЦБ РФ
Совет директоров Банка России 26 октября 2018 года принял решение сохранить ключевую ставку на уровне 7,50% годовых. С предыдущего заседания Совета директоров ситуация на внутреннем финансовом рынке стабилизировалась. При этом проинфляционные риски остаются на повышенном уровне, особенно на краткосрочном горизонте. Сохраняется неопределенность относительно дальнейшего развития внешних условий.
Банк России прогнозирует годовую инфляцию в интервале 5,0–5,5% по итогам 2019 года с возвращением к 4% в 2020 году. Банк России будет оценивать целесообразность дальнейшего повышения ключевой ставки, принимая во внимание динамику инфляции и экономики относительно прогноза, а также учитывая риски со стороны внешних условий и реакции на них финансовых рынков.
Когда будет заседание ЦБ РФ по ключевой ставке 2018
Следующее заседание Совета директоров Банка России, на котором будет рассматриваться вопрос об уровне ключевой ставки, запланировано на 14 декабря 2018 года. Время публикации пресс-релиза о решении Совета директоров Банка России — 13:30 по московскому времени.
Ключевая ставка Банка России на сегодня 2018 год таблица, официальный сайт
В таблице ниже вы найдете показатели ключевой ставки, начиная с 2016 года по сегодняшний день.
Ключевая ставка ЦБ РФ на сегодня 2018 год (таблица, официальный сайт)
| с 26 октября по 14 декабря 2018 года | 7.50 |
|---|---|
| с 14 сентября по 26 октября 2018 года | 7.50 |
| с 17 июня по 14 сентября 2018 года | 7.25 |
| С 26 марта по 17 июня 2018 года | 7,25 |
С 12 февраля по 27 марта 2018 года | 7,5 |
| С 18 декабря 2018 года по 9 февраля 2018 года | 7,75 |
| С 30 октября 2018 года по 17 декабря 2018 | 8,25 |
| с 18 сентября 2018 г. | 8,5 |
| с 19 июня 2018 г. | 9 |
| со 2 мая 2018 г. | 9,25 |
| с 27 марта 2018 г. | 9,75 |
| с 19 сентября 2016 г. | 10,0 |
| с 14 июня 2016 г. | 10,5 |
| с 1 января 2016 г. | 11 |
Прогноз изменения ключевой ставки ЦБ РФ
В опросе, проведенном Рейтер , 15 экономитов из 27 опрошенных ждут сохранения ставки на уровне 7,50 процента годовых, и 12 экспертов предполагают ее повышение на 25 базисных пунктов до 7,75 процента.
Ожидания рынка соответствуют риторике центрального банка. Председатель ЦБР Эльвира Набиуллина заявила в конце прошлого месяца, что совет директоров 14 декабря рассмотрит вопрос о сохранении ключевой ставки и о ее повышении.
Ключевая ставка ЦБ РФ, повысится или нет, прогнозы экспертов
ЦБР оставит ставку неизменной, поскольку динамика внутренних факторов пока полностью укладывается в ожидания регулятора и рынка, сказал Владимир Тихомиров из БКС.
Дмитрий Долгин из ING пока не видит сильных аргументов в пользу повышения ставки, поскольку инфляция находится в рамках ожиданий, а предстоящее повышение ставки НДС уже учтено в политике регулятора, ситуация на рынках благоприятна.
“А возобновление покупок валюты с января в размере $3-5 миллиардов в месяц не угрожает рублю ввиду ожидаемого сильного текущего счета, который составит не менее $10 миллиардов в месяц. При этом мы признаем, что вероятность повышения ключевой ставки в декабре ненулевая, поскольку новые вводные для ЦБ будут поступать в течение всей недели”, – написал в обзоре Долгин.
Будет ли повышаться ключевая ставка в 2018 году
Учитывая ожидаемое ускорение инфляции в России, есть предпосылки для повышения ключевой ставки ЦБ РФ, заявил председатель Счетной палаты РФ Алексей Кудрин.
“Вы знаете, я меньше всего люблю предсказывать повышение ставок, это мое нелюбимое занятие. Сейчас с учетом повышенных рисков инфляции и прогнозируемого повышения инфляции в следующем году, как вы знаете, по официальным данным до 4,3%, конечно, определенные риски есть. Предпосылки для повышения ставки есть. Вопрос: нужно ли повышать”, — сказал он журналистам на Московском финансовом форуме.
Ранее председатель Банка России Эльвира Набиуллина заявила, что регулятор видит факторы для повышения ключевой ставки. Об этом сообщает РИА «Новости». Она подчеркнула, что на данный момент существует мало факторов для снижения базовой ставки ЦБ.
Ключевая ставка ЦБ РФ, что это такое
Ключевая ставка – годовой процент, под который ЦБ РФ выдает кредиты коммерческим банкам. Вслед за регулятором свои кредитные ставки, как правило снижают и банки. Вместе с тем, стоит отметить, что в России традиционно приняты фиксированные ставки по кредитам, тогда как на Западе больше распространены плавающие.
Ставка рефинансирования и ключевая ставка
Годовой процент, который обычные банки должны уплатить Центробанку, беря у него кредиты, называется ставкой рефинансирования. Вместе с тем, существует ключевая ставка, введенная в России с сентября 2013 г., представляющая собой минимальный процент, под который банки получают недельные займы от ЦБ РФ, она же является максимальной ставкой по депозитам, принимаемым Центробанком от коммерческих банков.
С 2016 года понятие «ставка рефинансирования Центрального Банка Российской Федерации» фактически стало означать ключевую ставку. Эти показатели ЦБ РФ уравнял между собой в 2016 г., ранее же их значения устанавливались независимо друг от друга. Таким образом, отдельно ставка рефинансирования ЦБ на 2018 год не принимается, но в обиходе этот термин продолжает использоваться, подразумевая ставку ключевую.
Ключевая ставка Центробанка на 2018 год. Значение для предпринимательской деятельности
Сама по себе ключевая ставка, а именно ее снижение, может влиять на развитие предпринимательской деятельности благодаря дешевым заемным средствам, что значит появление новых возможностей для инвестирования и расширения бизнеса.
Ссылку на ставку ЦБ можно встретить в Гражданском и Налоговом кодексе. Часто именно она влияет на сумму штрафных санкций по обязательствам перед контрагентами или налоговиками. Есть ситуации, когда ставка принимает участие и в определении налогооблагаемой базы для расчета налога на прибыль или НДФЛ, например.
Напрямую к ключевой же ставке привязаны расчеты ответственности по статье 395 ГК РФ, а также все нормативные акты.
Ключевая ставка Банка России на сегодня в 2018 году. Кто устанавливает размер ставки в России?
Какая ставка будет действовать в течение определенного периода определяет Центробанк. При формировании значения руководствуются многими показателями. Но основные из них – это инфляция за прошедший период, экономическая активность и др.
Ставка рефинансирования и ключевая ставка
Годовой процент, который обычные банки должны уплатить Центробанку, беря у него кредиты, называется ставкой рефинансирования. Вместе с тем, существует ключевая ставка, введенная в России с сентября 2013 г., представляющая собой минимальный процент, под который банки получают недельные займы от ЦБ РФ, она же является максимальной ставкой по депозитам, принимаемым Центробанком от коммерческих банков.
С 2016 года понятие «ставка рефинансирования Центрального Банка Российской Федерации» фактически стало означать ключевую ставку. Эти показатели ЦБ РФ уравнял между собой в 2016 г., ранее же их значения устанавливались независимо друг от друга. Таким образом, отдельно ставка рефинансирования ЦБ на 2018 год не принимается, но в обиходе этот термин продолжает использоваться, подразумевая ставку ключевую.
Ставка рефинансирования ЦБ РФ на сегодня 2018 год для расчета пеней
Сейчас налоговики используют 1/300 ставки рефинансирования для расчета пеней за первые 30 дней просрочки. Расскажем, как рассчитать неустойку по 1/300 ставки и приведем таблицу ставок рефинансирования в 2018-2018 году для расчета пени.
С 1 января 2016 года Банк России приравнял значение ставки рефинансирования к значению ключевой ставки (Указание Банка России от 11 декабря 2015 г. № 3894-У). До 2016 года ЦБ РФ устанавливал отдельный показатель для ставки рефинансирования.
Налоговики считают пени за просрочку с платежами за каждый календарный день такой просрочки. Налоговый кодекс предусматривает неустойку за задержку с налогами или взносами в размере 1/300 ставки рефинансирования. Такая ставка действует за первые 30 дней просрочки. С 31-го календарного дня просрочки по налогам и взносам пени будут считать как 1/150 ключевой ставки за каждый день задержки (п. 4 ст. 75 НК РФ).
Ставка рефинансирования ЦБ РФ на сегодня 2018 год для расчета пеней ЖКХ
Сейчас размер ставки рефинансирования ЦБ РФ для расчета пеней на 2018 год составляет 7,5 процентов. Такое значение действует с 14 сентября 2018 года. Поэтому, чтобы понять, сколько составляет 1/300 от ставки рефинансирования, надо 7,5 процентов умножить на 1/300. Но для расчета пени в 2018 году используют ту ставку рефинансирования, которая действовала в период просрочки. Это значит, что если ставка менялась, то пени считают отдельно по каждому значению.
balayazh.com
Ключевая ставка рефинансирования ЦБ РФ
Ключевая ставка Главного финансового учреждения Российской Федерации выступает в роли процентной ставки, благодаря которой учреждение с лёгкостью может предоставлять кредитную помощь любой коммерческой структуре в долг на ближайшую неделю. Плюс ко всему, под данным показателем принято понимать ставку, благодаря которой специалисты ЦБ принимают объёмы финансовых средств на депозитные счета от банковских структур.
Если рассуждать на доступном языке, рефинансированный показатель наглядно демонстрирует, как дорого банковские структуры получают заемные капиталы. Низкий показатель предоставляет возможность устанавливать невысокий процент по кредитной помощи. Если говорить о высокой отметке данного показателя, то он служит образованием высокого процента, «подорожанию» средств, наделяя вклады и депозитные программы большими полномочиями.
Роль рефинансированного показателя в экономической сфере государства переоценить не получится, поскольку он является крайне важным финансовым и экономическим инструментом в сегменте денежно-кредитных условий государства, оказывающий огромное влияние на политику каждого финансового учреждения.
Любое обновления рефинансированного показателя оказывает влияние на инфляционный уровень. От данного показателя будет зависеть ещё и стоимость фондирования всех банковских структур, процентные ставки по кредитной помощи, депозиты для потребительского населения, предприятий, благодаря чему предоставляет возможность проводить регулировку настроения на фондовом рынке.
Если человек планирует постоянно находиться в курсе финансового, экономического сегментов государства, планирует обладать возможностью составлять хотя бы приблизительный прогноз в данном направлении, нужно помнить о многих ключевых аспектах. Также необходимо постоянно мониторить любые обновления, которые происходят с ключевым рефинансированным показателем ЦБ России.
Любое решение, связанное с обновлением уровня ЦБ, принимают в рамках встречи Комитета председателей ЦБ РФ по вопросам денежно-кредитных условий. Такие встречи проводят раз в два месяца. По результатам прошедшей конференции в рамках того же дня проводится специальное мероприятие, благодаря которому, дополняют и поясняют своё решение, принятое в рамках самого встречи.
stavka-refinansirovaniya.ru
Динамика по ключевой ставке ЦБ РФ
Динамика ключевой ставки ЦБ РФ проанализирована в нашей статье. Также ниже мы рассмотрим, в чем состоят различия ключевой ставки и ставки рефинансирования с позиции их изначального предназначения как экономических индикаторов и для целей исчисления неустойки.
Ключевая ставка и ставка рефинансирования: отличия
Базовый уровень доходности вкладов ЦБ РФ
Динамика ставки рефинансирования ЦБ РФ и размера ключевой ставки
Ключевая ставка и ставка рефинансирования: отличия
Процентная ставка рефинансирования (другое название — учетная ставка) была введена 01.01.1992 и использовалась в качестве единой ставки для выдач Центробанком (далее — ЦБР) кредитов коммерческим банкам (см. телеграмму ЦБР от 29.12.1991 № 216-91, ныне утратившую силу).
С 01.01.2016 ее значение привязано к значению ключевой ставки ЦБР и самостоятельно не используется для расчетов неустоек (см. указание ЦБР от 11.12.2015 № 3894-У). С названной даты при расчете неустойки, которая определена актами Правительства РФ как доля от учетной ставки, используется ключевая ставка, если иное не регламентировано законом (постановление Правительства РФ «О применении…» от 08.12.2015 № 1340).
Ключевая ставка — ставка по главным операциям регулятора в части определения ликвидности банковского сектора, введена 13.09.2013 (см. информацию ЦБР «О системе…» от 13.09.2013). По ней определяется основной вектор денежно-кредитной политики ЦБР.
Базовый уровень доходности вкладов ЦБ РФ
Данный показатель служит для целей определения банков, выплачивающих дополнительную ставку (в т. ч. повышенную) страховых взносов в фонд обязательного страхования вкладов (п. 7.2 ст. 36 закона «О страховании вкладов физлиц в банках РФ» от 23.12.2003 № 177-ФЗ).
Он исчисляется ЦБР на ежемесячной основе (п. 7.3 ст. 36 закона № 177-ФЗ) дифференцированно по вкладам, размещенным в национальной и иностранной валюте, на основе ставок из публично оглашаемых максимальных ставок по депозитам в банках, в которых в общей сложности размещены 2/3 общего объема депозитов граждан в банках РФ, и подлежит раскрытию неограниченному кругу лиц.
Динамика ставки рефинансирования ЦБ РФ и размера ключевой ставки
Ставка рефинансирования за весь период с момента ее введения до утраты самостоятельного значения заметно меняла свой размер. При этом максимального уровня (210%) она достигала в период с 15.10.1993 по 28.04.1994, минимального (7,25%) достигла с 23.03.2018.
Как мы указывали выше, сейчас ее размер привязан к размеру ключевой ставки, которая достигала своего максимального значения из зафиксированных в период с 16.12.2014 по 01.02.2015 (17%), что было вызвано экономическими причинами. Затем ставка вновь начала снижаться.
В целом за последние годы динамика была такова:
- с 19.09.2016 по 26.03.2017 — 10,0%;
- с 27.03.2017 по 01.05.2017 — 9,75%;
- с 02.05.2017 по 18.06.2017 — 9,25 %;
- с 19.06.2017 по 17.09.2017 – 9%;
- с 18.09.2017 по 29.10.2017 – 8,5%;
- с 30.10.2017 по 17.12.2017 — 8,25%;
- с 18.12.2017 по 11.02.2018 — 7,75%;
- с 12.02.2018 по 25.03.2018 – 7,5%;
- с 26.03.2018 по 16.09.2018 — 7, 25%
- с 17.09.2018 по 16.12.2018 – 7,5%
С 17.12.2018 размер ключевой ставки 7,75% (см. информацию ЦБР от 14.12.2018).
Итак, с 01.01.2016 ставка рефинансирования и ключевая ставка ЦБ РФ были уравнены, с этого момента самостоятельное значение первой не устанавливается. Актуальный размер ключевой ставки уже второй раз с декабря 2014 изменился в большую сторону и составляет 7,75%.
***
Статья оказалась полезной? Подписывайтесь на наш канал RUSЮРИСТ в Яндекс.Дзен!
Автор: RusЮрист
rusjurist.ru